一个人篡改了存款单:50元变成了500,000,半年中

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  每个人都知道个人无法更改银行卡存款数据. 但是在辽宁省沉阳市,有这样的二手车销售员。 他每天都梦想着发现银行中的漏洞并修复存款余额。考虑到这一点,他花了五年时间实施了不间断的在线银行业务。 去年五月,他看似不可能的想法变成了现实。 伪造的存款被用来向银行借款近50万元,此前一张只有50元存款的银行卡被篡改了50万次。 在短短六个月内,他使用这种方法将约3000万人骗出银行。贷款。如何实现如此惊人的操作?

  这是上海松江警方拨打的监控录像。 一名戴着口罩的男子利用黑暗进入位于辽宁特斯林的自动取款机。那个男人的面具遮住了他一半的脸,似乎对外界非常警觉。使人们更加怀疑的是,该男子操纵自动取款机约3分钟,但只将200元存入了他的帐户。

  这个人是谁?为什么他晚上伪装得这么多,碰上自动柜员机存了200元?首先,上海松江警方收到了巨额欺诈报告。

  上海市公安局松江分局刑事侦查科陈杰陈奇:我收到一家银行的报告,说这里有一家分行,有一张银行卡,发现了欺诈。在内部审计过程中,银行工作人员发现他们的银行卡上的凭证不正确,可以从银行借钱。 他们计算的银行卡涉及该案件的总额超过300万。

  据银行工作人员称,这是由于该银行最近启动的在线“存款抵押”业务系统存在安全漏洞。

  上海市公安局松江分局刑事侦探办查科虈骗队首席侦探杰杰:在正常情况下,需要一定数额的固定金额货币,不用于出租,但这是一项小额贸易协议,50元由于是10万元,显然不符合该行业的业务规格。

  银行工作人员向警方解释说,该银行于2018年初为在线银行客户推出了在线“存款抵押”业务。只要您的银行拥有永不过期的定期存款证明,您就可以在线申请不超过存款证明90%的贷款。然而,截至2018年9月底,该银行上海松江支行的工作人员发现有人实际上在使用该业务,并使用50元的存款证明,将近50万元的贷款。我被骗了。发现漏洞之后,该银行立即进行了全国自查,最终发现欺诈性贷款只是冰山一角。

  陈杰:银行分行总共给了三分,但他们向总部报告了情况。 总公司在全国范围内进行了自我检查,发现在五个地区共有约3,000笔贷款。百万。

  由于事件的严重性,上海松江警方在接到举报后不久成立了专案小组,动员专门的反电话刑事警察进行调查。

  陈琦:包括银行在内的其他数据公司和电话欺诈团队应说,他们的专业知识相对较强,并具有许多沟通联系。调查防欺诈团队。

  电话欺诈小组的成员立即调查并分析了银行提供的卡号。经过统计,警方发现总共有五个帐户被怀疑使用相同的方法欺诈贷款。犯罪嫌疑人利用银行的安全漏洞,将其帐户中的少量存款篡改成大量存款,然后骗取了大量贷款。

  陈杰:换句话说,先将50元的存款先折算成50万元再折合50万元,然后银行贷款服务员批准了贷款申请,给了50万元。现在贷款。

  犯罪方法相同,但是所涉及的五个帐户的持卡人分散在不同的州,并且彼此之间没有关联。

  这五个非凡账户给银行造成了巨大的财务损失。犯罪完全相同,但警方发现持卡人不在同一个地方,甚至不熟悉。经过进一步调查,警方排除了持卡人犯罪的可能性。因此,这意味着有人使用其ID来获取这些银行帐户。因此,警方将注意力转向了储户。

  上海市公安局松江分局刑事侦查科欺诈对策司司长周吉达:我们利用银行的漏洞来篡改少量的大量资金。接下来,他的银行卡上必须有一定金额。

  那么,这些存款在哪里进行,谁可以成功将帐户成功存入帐户,从而找到案件?

  周吉达:我立即返回,看到许多银行的自来水。 在每个河岸的自来水中都发现了少量沉积物。 之后,快速查询了银行的少量存款记录,发现辽宁铁岭地区有一些存款。

  机动特遣队警察立即赶赴辽宁省,并立即追回了该事件的录像带。 然后那个年轻人出现在警察面前。

  陈琦:20岁,因为您需要30岁以下的发型(包括走路)必须年满25岁。这与这些新罪行更加一致。毕竟,主要的可疑特征必须是掌握该银行中的漏洞,并且它们首先必须是精通计算机的。

  警察在晚上戴着口罩采取了预防措施,但由于只能节省200元,因此怀疑他们利用银行漏洞进行欺诈行为。

  陈琦:我之所以来是因为银行的监管没有考虑到犯罪嫌疑人已经转移。 接下来,当我在路边对所有其他商人进行监视时,发现有一家烧烤餐厅,其中一家被导向银行。监视烧烤店显示,在嫌疑犯来之前,他正在驾驶一辆白色SUV。

  那辆白色汽车停在岸边,在银行的监视范围内我根本看不到它。警察发现一辆白色汽车,立即开始追踪。最终结果证明,这辆汽车可以从沉阳开车到特林,在从特林回到沉阳之前可以节省200元,但是这辆车的轨迹并不完全合乎逻辑。此外,警方还发现,一个省钱的神秘男子并没有一个人独自开车从沉阳到蒂特林省钱。 还有其他白色汽车。

  陈琦:我意识到至少有两个人要上车。前排有一个驱动程序,后排有一个驱动程序。至少确定了两个人,因为他们将直接离开汽车然后离开。

  有人晚上开车近三个小时,节省了200元钱。 这一异常举动背后的秘密是什么?警方最初确定这名车上的年轻人可能是嫌疑人,他利用银行漏洞骗取贷款。

  晚上在城市里开车只能省下200元钱,但是少数人的举止很奇怪,毫无疑问,犯罪率正在上升。那么,他们如何确定自己的真实身份以及少数人在哪里定居呢?

  陈琦:从沉阳到铁岭,铁岭回来后,我认为这辆车的嫌疑人应该住在沉阳,为什么?他在晚上11点多回来,所以我坚信他应该回到脚手架上。

  此外,警方发现,当犯罪嫌疑人使用网上银行犯罪时,他几乎要存钱,然后返回沉阳。但是,一辆载着几个人的白色汽车没有牌照,因此,如果您需要在汽车中寻找某人,直接识别犯罪嫌疑人并不容易。

  陈杰:事实证明,这辆车在犯罪当天没有车牌,也没有车牌。跑道基本上在晚上出来,而白天基本上没有出来。。

  周吉达:所以我希望能够快速确定这辆车是谁,即车主的信息,但是拥有3000余辆汽车,最终范围将缩小到200辆。我会。

  由于车辆数量众多,警察无法直接识别可疑车主的信息。 MTF警察只能跟踪车辆的轨迹而不会受到干扰。幸运的是,警察通过许多视频跟踪任务发现了一辆白色汽车的驾驶行为。

  陈杰:巧合的是,他的车的轨迹还是比较固定的,所以这辆车基本上每天晚上在午夜停在酒店的停车场,然后驾驶员离开车子去夜班。它是了解了这一线索后,我得以模仿并了解了驾驶员的身份。

  在确定嫌疑人的身份后,警方没有立即采取行动,并进行了详细调查。鉴于当时的证据还不够,仅依靠存款可能会引起他的怀疑。 也许警察遇到了这一事件。 他可能会说有人要我帮助保存它。很难以有力的证据来证实他。

  在进一步以嫌疑人的名义整合房地产,车辆和银行卡资金之后,专案小组警察发现了很多东西。经过排序后,事实证明,自2018年9月以来,此人以他的名字拥有多辆豪华车。然后,据生活圈说,他发现了另外三名嫌疑人,并用这个名字注册了一辆豪华车。应该是一个同时逮捕这四个人的小帮派。

  四名嫌疑犯已经到达。那么他们参与了这个银行欺诈案吗?以它们的名义命名的许多豪华车从何而来?面对许多警察问题,犯罪嫌疑人如何回答?

  讯问的结果是,警方发现所有信息都是针对一个名叫马的男子的。他既不是汽车的驾驶员,也不是一直保持到深夜的人,但是他秘密地转向了其他人。

  陈杰:是我兄弟。 他负责让他们做他所做的事情,然后其他一些员工负责帮助他省钱。 他从来没有自己做过。

  万,谁用监视视频省了钱?穆说,他们为什么要去哭以省钱?这也是尹的决定。 但是国王不知道这样做的目的。这三个人实际上还顶着他们所有的豪华车吗?声称已被Marr购买。

  陈琦:经审问,其中三人对这些车辆很清楚。 他们解释说他们是他们的另一个老人。 他们称他为老板。 他们的意思是老板买了车。然后用我们的名字写下来。

  那么,为什么马云还记得为什么自己以另一个人的名义买了一辆豪华车,为什么要告诉别人在两个地方之间开车,却只省了200元呢?是吗?警方获悉,马云在2018年初使用二手车业务,但当时他处于亏损状态,并从他人那里借了很多钱。 但是自2018年6月以来,杰克马尔突然变得富有。

  陈杰:他们是他的前同学和邻居。 他们通常从小就在一起玩,突然觉得这个大哥很草率。

  在杰克马尔朋友的眼中,杰克马尔突然变得无法解释地变得富有,但他对如何赚钱却保持沉默。然后突然在2018年6月之后,他变得非常富有,立即购买了许多豪华车并慷慨地出手。警方仔细检查了银行,发现最早的案件发生在五月底。 该人很可能犯罪。

  目前,指控以嫌疑人马莫为中心,但为什么他突然从债务人变成了可以继续购买豪华跑车的富人?他的态度令人怀疑。 他只允许人们第一次做事情,并在幕后控制他们。

  Su,Ma,今年30岁,来自辽宁省沉阳市。根据警方的调查,马云的工作做得不好,家庭的财务状况中等,与他经常购买豪华跑车的能力相抵触。

  陈杰:无论如何,他在(叫做)比特币之前就赚了钱。现在,无论如何,他都会买钱并将其存入银行。这是他一生的源泉。这正是他说的,我无法控制。

  此外,杰克马尔(Jackmar)声称他购买了几辆豪华汽车来发展二手车业务。

  陈琦:二手车业务中没有人使用新车,所以请这样做。 他包括迈凯轮阿斯顿·马丁(McLaren Aston Martin)等豪华车,这些都是在北京4S商店购买的新车。因此,我认为某人不可能用新车发展二手车业务。

  陈杰:他工作不正常,但他住在一栋大别墅里,开着豪华车。 我们把车停在3号别墅的前面吗?我们发现四辆汽车是昂贵的跑车。 然后我问他,你的钱从哪里来?的?当时他无法与他取得联系。

  面对警方提出的许多问题,嫌疑人马云最终解释了一个事实,即他利用银行的漏洞进行贷款欺诈。那么他是如何发现银行中的这个漏洞的呢?犯罪嫌疑人马茂茂先生在犯罪前有50万元或60万元的外债,因此他想赚很多钱,从而引发了犯罪活动。

  可疑马:当您赚很多钱并想借这些债时,您想再次偿还。 我只想还我的正常工作。

  马云如何学习突破网上银行系统的能力?据他说,他从小就对黑客技术感兴趣。 他有一个特殊的习惯。 只要它们在在线和移动银行中推出新功能,任何银行都将尝试找出它们是否容易受到攻击,直到2018年。马年终于等到了犯罪的机会。

  马可疑:接下来,我不小心发现了这个漏洞。 我对计算机了解更多。 接下来,我尝试考虑可能的漏洞。

  陈洁:他尝试了每家银行的每家网上银行业务,因为他想看看是否有一种草率的方法来看看他是否可以用这项技术赚钱,我在银行遇到漏洞。

  最初,马云只想尝试一下,就向一家拥有50元定期存款证明的网上银行申请了贷款。通过技术,马某篡改了50元至500,000元不等的定期存款证,但没想到这些变更实际上会通过银行的系统审查。网上银行业务的漏洞是Mamo的宝藏,他认为自己有机会在这里建立运气,并且已经开始了他的犯罪旅程。

  从马云没收的七辆豪华轿车在上海公安局松江分公司的货物仓库中占据最重要的位置。 这些汽车是马云为犯罪所得而购买的。在被捕前,马某欺诈性地借了100多笔贷款,价值近3000万元。 那马为什么要借这么多贷款呢?

  陈洁:他通过网上银行购买了游戏记分卡。 购买游戏记分卡后,我通过在线二手游戏记分卡经销商将其卖给了其他人。 我们知道他死于河北省唐山市。二手卡交易商将购买的卡以30%的折扣出售给对手,并提取现金。

  经过进一步调查,警察非法出售了个人信息,并逮捕了一名涉嫌获得游戏卡的二手购买者。

  马嫌疑人目前因涉嫌贷款诈骗而在上海松江区检察院被捕,另外三名在马云被捕的人并未意识到马云的犯罪活动,也没有参与核心诈骗活动。,已保释,等待审判。该案仍在审理中。

  警方提醒银行和金融机构不断提高其系统的安全级别,更新安全措施,抵制各种入侵,并自觉维护存款人的财务秩序和安全。我催你公民在使用Internet增强自我保护意识并防止犯罪分子窃取个人信息时,也应谨慎保护自己的个人隐私。