什么是基金单位净值;请问基金的单位净值和累积

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刚接触基金的朋友,看见某只基金的单位净值很高,比如5.068元/份,都会问一个问题,这只基金净值这么高,是不是不好什么是基金单位净值?是不是该跌了?不知道你有没有这个疑问,不管有没有今天我们一起来看看基金单位净值高低到底有何影响。

基金单位净值什么是基金单位净值:在每个交易日收市后,基金持有的股票、债券、票据、现金等资产按当天的市值加和,再除以当天的基金总份额,就是当天的基金单位净值。

比如今天证券市场收市后什么是基金单位净值,按市值计算股票为1.5亿,债券0.4亿,现金0.1亿,总资产为2亿元,当天的基金总份额为1亿份,所以,基金单位净值=总资产/总份额=2亿元/1亿份=2元/份。

累计单位净值:该基金自发行成立以来的净值什么是基金单位净值,包括了分红,拆分份额等。如果一支基金自发行以来,没有分过红,拆分份额,单位净值等于累计净值。否则,一般累计净值大于单位净值。另外,基金分红与拆分并不影响投资者的收益。

基金单位净值的特点什么是基金单位净值:

1)由于总资产和总份额是变动的,所以基金单位净值每天都有变化,或高或低。

2)成立之初,基金单位净值一般都为1元/份,随着时间的推移,有的基金单位净值增多,有的基金单位净值减少。

3)基金分红或拆分后,基金单位净值降低。

回到本文要探讨的问题上:高净值不如低净值的基金好?答案:当然不是。之前也问过一个朋友为什么会这么想,他的回答是:“你看,都涨这么多了,跌的概率应该很大吧”。

买基金和买股票是不同的,股票受其内在价值的影响,股价有其合理的区间,过高过低都不能持续;但基金是基金经理在操盘的,基金经理可以择时进场,择时退出、加减仓等等,这些行为都会影响到基金的总资产,进而影响基金单位净值。基金净值是长期累积下来的,是基金经理长期管理的结果,反而高净值的基金更能说明过去这只基金很好,基金经理管理有方。“会不会跌”不是看基金净值的高低,更应该看大盘点位的高低,甚至是基金持仓股票估值的高低。基金净值低,可能是基金分红了或拆分了,也可能是基金过往业绩差没能累积收益的结果。所以不要盲目的否定高净值基金,更不能盲目的相信低净值的基金。

就在我写本文的时候又有一个朋友问道:“买基金,如果花相同的钱,一个5块,一个2块,涨幅都是5%,不考虑费率的话,赚的钱一样多吗?还是买的份数多的赚的多?”答案:一样多。份数的多少不起作用,关键还是看金额的多少以及涨幅的大小,因为收益是总金额乘以涨幅的结果。

最后,基金单位净值高低对收益是没有影响的,影响收益的因素主要有基金经理管理能力,基金公司的投研能力,市场情况等等。