中行洗钱:去银行存5000万元,银行会查看资金来源

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银行基本不会管,但监管部门已经盯着账户了,追踪资金的来源和去向中行洗钱。

中行洗钱:去银行存5000万元,银行会查看资金来源吗?

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如果是通过转账的方式存入,你的流水会记录着资金的来源,如果你的账户经常是有几千万流出流入的,银行也习惯了,也不会刻意的去查看你的资金来源中行洗钱。

但如果平时你的账户都是没什么钱的中行洗钱,突然有一笔几千万的资金流入,银行系统也会有预警的,包括监管部门的系统也会追你的账户进行追踪。

如果你是拿着5000万的现金到银行去存,那这个资金来源是很难核实的,银行也没有这样的能力去合适,最多就是存钱的时候询问一下你的资金来源,并且存入的时候要核实你的身份证信息,真正对你的账户进行资金监管是在存入之后,监管部门会对你的资金使用进行追踪监管中行洗钱。

如果这笔资金是合法正常的收入,比如说你中了彩票就中了几千万的彩票,或者你突然有征收款,征收了你的土地房子几千万,这些钱都是合法的收入,怎么这种怎么监控都没关系的中行洗钱。

监管部门对账户监控和追踪是为了防止有非法的用途,正常收入正常用途,肯定没有问题。

我是90后行长,欢迎关注我,带你走进银行的“内幕”。

具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括?

具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括:中国人民银行,中国银行业监督管理委员会,中国证券监督管理委员会,中国保险监督委员会。

同时为深入贯彻落实党中央和国务院关于反腐倡廉、打击经济犯罪的一系列指示精神,有效防范和打击洗钱犯罪,维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序,根据国务院领导同志批示,建立反洗钱工作部际联席会议制度。 人民银行、最高人民法院、最高人民检察院、国务院办公厅、外交部、公安部、安全部、监察部、司法部、财政部、建设部、商务部、海关总署、税务总局、工商总局、广电总局、法制办、银监会、证监会、保监会、邮政局、外汇局、解放军总参谋部等23个部门为反洗钱工作部际联席会议成员单位。经国务院批准,人民银行为反洗钱工作部际联席会议牵头单位。