理财师教育网:理财大讲堂第1讲:为什么要理财?

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俗话说理财师教育网,你不理财,财不理你,我想每个人都希望让自己的钱保值增值,早日提前退休实现财务自由,那么如何能够能更好的实现?这个时候我想只有理财能够帮你。

什么是理财?首先,狭义的说,理财是指商业银行和其他正规金融机构(证券理财师教育网、保险、信托)设计并发行的金融产品,将募集到的资金按照合同约定投入相关的市场进行操作,按照收益情况,据合同约定清算并分配给投资人,银行理财产品是我国最早的理财产品也是最常见的理财产品,所以从狭义上来说理财也可以专指银行理财产品;

其次,广义的说,存款,基金、债券、期货、外汇、保险、信托等等所有的投资产品都有理财产品的特征,都可以叫理财产品或者简称理财,甚至买房投资,这样的投资行为都可以称为理财理财师教育网。

最后理财师教育网,在国际认证理财师培训教材中,金融理财(Financial Planning),是一种综合金融服务,是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案使其能满足客户人生不同阶段的需求,满足客户人生不同阶段的需求,最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。

我更倾向于,理财是通过分析和评估财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案执行并调整,满足人生不同阶段的需求,最终实现财务自由的过程和方法理财师教育网。我想这才是理财的意义。

如何取得金融理财师培训合格证书?

金融分析师证书申请流程:登陆金融分析师金融分析师官网,点击Manage-Applications;New-Application,填写个人信息,选择分会,填写推荐人信息,推荐人写推荐内容,收到协会发送的邮件,登官网交会费,成为金融分析师协会正式会员。

金融分析师证书申请需要满足的条件:

1、依次通过三个级别的考试;

金融分析师考试由三个级别组成,每个级别的考试时间均为6个小时。通过三个级别的考试一般需要2-5年的时间。每个级别的考试次数没有限制,考生可以无限次参加每一个级别的考试。

2、具有四年或以上的金融分析师认可的与投资决策过程相关的专业工作经验(相关经验可在金融分析师考试前、考中、考后积累);

3、提交两封引荐人Sponsor的推荐信;

两位引荐人要求分别是金融分析师协会的常规会员(regular member)和申请人的主管(supervisor),两名引荐人中至少要有一名是申请人正在申请的协会正式会员,并不非要是金融分析师持证人才可推荐。

4、申请成为金融分析师及所在地协会的会员资格(membership);

5、承诺遵守金融分析师协会的道德与行为准则。