频繁违规:支付行业每年超过50张票,罚款超过去

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  作为支付行业的“判断”,中央银行今年没有忽略支付行业的“规模化”行为。据《新京报》记者不完全统计,今年中央银行(包括地方分行)对付款人处以50多种罚款,总额超过3000万元。

  根据包括支付宝和坦佩在内的中央银行的官方网站,现在有243家具有“支付许可证”的非银行票据交换所,其中28家已被取消。 除了通常因企业合并而终止合同外,还有许多由重大监管违规行为引起的“退市”。

  同时,在“严格监管”下行业发展良好。《中国支付行业运行报告》(2018年)显示,移动支付业务的份额已显着增加,条形码支付已变得非常受欢迎,交易量继续增长。2017年,除银行外,共有七个以上的票据交换所。30亿条码结算业务,9,100亿元。

  去年没收半年罚金

  根据记者的不完全统计,截至6月19日,中央银行系统自2018年以来对违反第三方付款人的行为处以总计52美元的罚款,总计3,142美元。已被罚款。超过上年水平8万元。新京报此前报道,2017年央行宣布对付款人罚款100余笔,查获罚款金额超过2000万元。

  我们涵盖许多违规领域,例如银行卡收据,储备管理,预付卡管理和防止洗钱。据记者不完全统计,有11项罚款将包括“准备金”在内的违规行为定为“罚款”,成为董事的主要内容之一。

  初步事务,中央银行关系,2017年1月发布,中央银行非银行支持机制``客人''临时准备金要求指定:``客户准备金储备巨大,存在分散,一个家庭同时存在'',“多种支持机制交叉传输大客户合同设备,利息收入”,“公告确认”,“支持机制,一般账户部分客户保留指定机制现有账户”。 最终实现了平均初始存款比率约为20%。客户的备用集中存储。“去年年底,中央银行规定,从2018年2月至4月,中央存款利率将每月增加10%。

  “付款”的2/3罚款

  在3000万笔没收中,很大一部分集中在一家公司。5月3日,中国人民银行致富电子支付有限公司深圳市分行,有限公司已施加行政处罚。该部决定警告该公司,没收约1107笔非法收入。罚款9万元和罚款1453元。没收罚款48万元,约合2,561元。40,000元;警告公司人员,最高可处以80万元罚款。这也是记者统计中的最高罚款。

  同时,国家外汇管理局深圳分行也向置富公司发出警告,并根据《中华人民共和国货币管理条例》罚款1590元。8万元。

  “首席公司为海外许多非法外汇和外汇交易平台提供支付服务,并通过虚拟商品交易处理跨境外汇支付业务,而没有任何实际交易背景。已经被证实。然后,中华人民共和国中央银行深圳分行宣布:“财富未能同时采取有效的技术措施来确认国内在线商家的交易状况,也未能发现一些。 卖方将支付接口私下转移到即期交易。非法使用互联网平台客观上为非法和伪造交易提供在线支付服务。此外,芝fu还违反法律法规,未严格执行商户实名制,无法连续识别特殊商户的身份,以及非法提供T + 0付款服务的商户,以及解决了非法建立的商人。 户户。”

  谁经常“缩放”?

  今年上半年,中汇电子支付有限公司,Ltd.有限公司我收到了监管机构的罚款。

  例如2月11日,中汇电子支付有限公司,Ltd.安徽分公司。 他因违反银行卡取款业务的法律法规,“责令改正,发布警告,及时处以5万元罚款”而受到处罚。2中捷电子支付有限公司浙江分公司14号。杭州市人民银行中央分行因未按规定制定相关制度措施和风险管理措施,以及违反威胁支付服务市场的法律,被罚款。

  2018年5月9日,地方监管部门违反了江西省分行《非金融机构支付服务时间和管理办法的完善》和《非金融机构支付服务管理办法》的规定并罚款7万元。 银行卡购置业务”。”

  随着时间的流逝,今年许多公司仍将受到监管罚款。例如,北京武汉科技有限公司武汉分公司于今年6月4日因违反银行卡购置规定而受到中央银行武汉分行的处罚。

  根据中央银行北京市工商行政管理部门网站,2016年10月14日,北京宝宝前支付技术有限公司负责人说:“《关于支付机构客户储备管理和银行卡收单业务管理的规定》。我被监管部门罚款。人民币120,000元”。

  一些公司最近还首次受到监管罚款。2018年5月17日,紫河鑫电子支付有限公司,Ltd. 福建分公司 他因违反付款和结算管理规定被罚款6万元人民币。它目前是中央银行的243家持牌支付公司,其他几个国家/地区也受“互联网支付,移动支付,银行卡接受,预付卡发行和接受”的约束。

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